Análise de investimentos é estratégia para lucrar

Saiba mais sobre as 4 principais ferramentas que auxiliam a gestão financeira a maximizar ganhos e minimizar riscos 

Ainda não inventaram uma receita universal, muito menos uma fórmula mágica, que revele como as empresas bem sucedidas lidam com o dinheiro e seus demais ativos. Porém, existem características comuns a negócios que obtêm sucesso financeiro e uma delas, com toda a certeza, é a análise de investimentos. 

Embora imprescindível na tomada de decisões, você sabe para que, de fato, ela serve? Em resumo, para tudo. Além de ajudar os empreendedores a identificarem aplicações financeiras viáveis, a prática pode determinar as probabilidades de ganhos e riscos em cada uma delas. Além disso, leva em consideração fatores como o prazo para o retorno esperado e movimentos do mercado que possam impactar, como por exemplo, a volatilidade econômica. 

Recentemente, no post “5 passos para uma gestão financeira nota 10”, falamos sobre a importância de garantir que as estratégias de crescimento e lucratividade saiam do papel e gerem resultados positivos. Dando continuidade ao tema, hoje vamos discutir como este departamento, considerado o coração das organizações, atua para que tanto as oportunidades como os recursos disponíveis sejam devidamente alocados por meio da análise de investimentos. 

Para que serve a análise de investimentos

Como qualquer metodologia que preza pela eficiência, uma boa administração financeira deve ter a análise de investimentos envolvida em suas etapas. Vejamos a seguir algumas das razões pelas quais vale a pena dominar esta competência, bem como atualizar fundamentos a fim de contribuir com a melhoria das atividades empresariais. 

Transparência e prestação de contas

Quando os investimentos são submetidos a uma análise detalhada, todas as informações relevantes são consideradas e documentadas. Isso cria um ambiente mais transparente e facilita a prestação de contas aos acionistas, fornecedores e todas as partes interessadas (stakeholders). Aliás, essa transparência fortalece a confiança e a credibilidade da empresa, tornando-a mais atraente para potenciais investidores e parceiros.

Conhecer o capital

A análise de investimentos tem como um de seus principais pontos entender a realidade financeira do investidor. Afinal de contas, é essencial saber qual o capital disponível para iniciar as aplicações. Ela também pode ser feita após a aquisição de ativos e, nesse caso, é possível identificar se o retorno obtido está ou não dentro do projetado. No caso de uma resposta negativa, o gestor consegue pensar em ideias para contornar a situação.

Investir a longo prazo

Segundo Warren Buffett, um dos maiores investidores da história, o mercado financeiro tende a oferecer melhores perspectivas de rendimento para quem investe a longo prazo. Ele entende que a bolsa de valores no curto prazo pode ser uma máquina, enquanto que no longo se assemelha mais à uma balança. Ou seja, o que ele quer dizer é que, no curto prazo, os preços oscilam bastante. Assim, essa rápida movimentação pode assustar os investidores. Mas ao ampliar o período em relação ao investimento, estas flutuações de menor espaço de tempo tendem a se equilibrar e, assim, bons ativos adquirem ganhos constantes. 

Tomar decisões

Outro ponto importante é o fato da análise de investimentos facilitar o processo de decisão. O gestor de investimentos tem uma rotina rodeada de escolhas, que devem ter uma base sólida para apresentar retornos. Dessa forma, é possível entender quais são os ativos mais vantajosos de acordo com o nicho, porte e público-alvo. 

Ter boa rentabilidade

Escolher um bom investimento engloba uma série de questões, principalmente quando consideramos que cada investidor possui um perfil. Existem os moderados, os conservadores e os mais arrojados e há aplicações para cada um deles. Por essa razão, a análise de investimentos se faz tão importante. Ela servirá como um guia para conhecer quais ativos podem ou não trazer uma boa rentabilidade e em quanto tempo. 

As 4 principais ferramentas para análise de investimentos

Para garantir a qualidade na avaliação dos investimentos, o gestor tem à disposição uma série de ferramentas. Confira as 4 principais a seguir. 

1. PayBack: é considerado o método mais básico para analisar a viabilidade de um investimento. Esse cálculo determina o tempo necessário para recuperar o valor que já tinha sido investido. A vantagem pode ser, por exemplo, a contratação de um colaborador, a compra de novos equipamentos ou a abertura de uma filial;
2. Valor Presente Líquido (VPL): outra forma de analisar os investimentos realizados é calculando o Valor Presente Líquido (VPL), considerado um modelo mais sofisticado que o PayBack. O valor do dinheiro e o custo de capital da empresa são considerados no VPL, fornecendo um cenário mais realista sobre os seus investimentos;
3. Taxa Interna de Retorno (TIR): a terceira maneira de realizar a análise de investimentos é usando a Taxa Interna de Retorno (TIR). Ela é considerada um complemento ao VPL, uma vez que representa a taxa de desconto que equipara seu valor a zero, fazendo com que as entradas sejam iguais às saídas e refletindo os ganhos reais do projeto;
4. Índice de lucratividade: nesse caso, a estratégia envolve avaliar se uma determinada aplicação está ou não dando lucro. Para isso, é preciso fazer um cálculo relacionando o valor presente do fluxo de entrada e saída de dinheiro. A técnica pode ser utilizada em apenas uma aplicação ou no conjunto, assim é possível identificar se o investimento está sendo rentável.

Uma gestão financeira eficaz é essencial para empresas de todos os portes e setores da economia, pois assegura a sobrevivência e a longevidade do negócio. Portanto, dominar ferramentas como a análise de investimentos não se trata de escolha, mas sim necessidade. 

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